Разделы



Структурные подразделения, обеспечивающие работу банка на рынке ценных бумаг

Подразделения банка, обеспечивающие его деятельность на рынке ценных бумаг, как правило, классифицируются следующим образом:

•      непосредственно осуществляющие операции на рынке ценных бумаг;

•      осуществляющие текущий контроль за соблюдением установленных банком лимитов по сделкам с ценными бумагами;

•      проводящие оформление заключенных сделок;

•      проводящие расчеты и платежи по собственным и клиентским заключенным сделкам;

•      осуществляющие бухгалтерский учет операций с ценными бумагами;

• обеспечивающие последующий контроль за проведением операций на рынке ценных бумаг, правильностью их оформления, учета и соответствии я действующему законодательству.

Одним из вариантов организации в банке работы с ценными бума гами является следующая (см. рис. 10.1):

Управление ценными бумагами руководствуется в своей деятель ности действующим законодательством, нормативными актами Цен трального банка Российской Федерации, Уставом Банка, решениями ор ганов управления Банком и утвержденными Банком нормативными документами Банка

Основными задачами Управления ценными бумагами являются:

•      формирование и ведение портфелей ценных бумаг Банка;

•      предоставление клиентам банка различных услуг при совершении операций на фондовом рынке;

•      обеспечение возможности совершения сделок на фондовом рынке;

•      предоставление клиентам Банка информации о фондовом рынке и консультирование о текущем их состоянии и перспективах развития;

•      разработка новых услуг для клиентов Банка на фондовом рынке;

•      анализ конъюнктуры рынка ценных бумаг, в том числе оценка передаваемых в залог ценных бумаг;

•   соблюдение и контроль установленных лимитов на операции с ценными бумагами в разрезе эмитентов, контрагентов, сроков.

Основными функциями Управления являются:

•      совершение сделки с государственными, муниципальными, корпоративными облигациями, банковскими и корпоративными векселями, акциями корпорации, а также с различными финансовыми инструмента ми на биржах как от имени и за счет Банка, так и по поручению и за счет клиентов банка;

•      аналитический учет по операциям с ценными бумагами, аналитический учет и оформление операций с векселями;

•      формирование предложений по ценам покупки и продажи ценных бумаг;

п»ї

•      взаимодействие с биржами и другими участниками фондового рынка;

•      взаимодействие со структурными подразделениями Банка по всему комплексу вопросов, касающихся организации работы Управления;

•      анализ опыта отечественных и зарубежных банков, использова ние наиболее прогрессивных технологий в практической работе;

•      подготовка материалов для руководящих органов Банка в части, относящейся к деятельности Управления;

•      обеспечение необходимого режима информационной безопас ности и конфиденциальности информации по сделкам с ценными бумагами самого банка и его клиентов, составляющей банковскую и коммер ческую тайну и др.

Основными задачами Отдела биржевых операций является:

•      торговля рублевыми биржевыми инструментами для банковско го портфеля;

•      консультирование клиентов по вопросам, связанным с осущест влением операций на биржах, на которых представлен Банк;

•      контроль за соблюдением установленных лимитов на операции с ценными бумагами в разрезе эмитентов, контрагентов, сроков.

В функции Отдела биржевых операций входит:

•      взаимодействие с биржами и другими участниками фондового рынка;

•      обеспечение возможности совершения сделок на фондовом рынке;

•      проверка перед началом торгов остатков денежных средств на субсчетах бирж, где представлен банк;

•      проверка расчетов по результатам биржевых торгов;

•      проверка платежей по рублевым инструментам биржевых торгов;

Прогнозирования являются стержнем любой торговой системы, поэтому грамотно воспроизведенные прогнозы Форекс могут сделать вас бешено богатым.

•      формирование и ведение портфеля ценных бумаг Банка;

•      соблюдение и контроль установленных лимитов на операции с ценными бумагами в разрезе эмитентов, контрагентов, сроков;

•      анализ конъюнктуры рынка ценных бумаг, в том числе оценка передаваемых в залог ценных бумаг;

•      разработка новых услуг для клиентов Банка на фондовом рынке;

•      обеспечение информационной прозрачности по изменениям в тарифной и учетной политике банка перед его клиентами.

п»ї

Задачами Отдела внебиржевых операций являются :

•      совершение сделок с банковскими и корпоративными векселями, от имени Банка, а также за счет и по поручению Клиентов.

•      совершение сделок с акциями от имени Банка, а также за счет и по поручению Клиентов.

•      формирование и ведение портфелей государственных облигаций, номинированных в иностранной валюте для Банка;

•      формирование и ведение портфелей корпоративных облигаций, номинированных в иностранной валюте для Банка;

•      формирование и ведение портфеля векселей Банка;

•      определение цен покупки и продажи ценных бумаг Банком;

•      анализ конъюнктуры внебиржевого рынка ценных бумаг;

•      соблюдение установленных лимитов на операции с ценными бумагами в разрезе эмитентов, контрагентов и сроков;

•      предоставление клиентам Банка информации о внебиржевом рынке ценных бумаг и консультирование о текущем их состоянии и пер спективах развития;

•      разработка новых услуг для клиентов Банка на внебиржевом рынке ценных бумаг.

Основными задачами Отдела анализа и прогнозирования являются:

•      координация и учет финансовых потоков и движения материальных ресурсов в Управлении;

•      контроль за соблюдением политики установленных лимитов на Управление;

•      систематизация информации о текущей финансовой деятельно сти Управления;

•      подготовка оперативных и итоговых отчетных документов по финансовой деятельности Управления;

•      подготовка документации для кредитного комитета и руководства Банка на установление новых лимитов по операциям с ценными бумагами в разрезе эмитентов, контрагентов и сроков;

•      текущий мониторинг и подготовка документов, характеризующих финансовоэкономическую состоятельность контрагентов, эмитентов.

Отдел анализа и прогнозирования в соответствии с возложенными на него задачами осуществляет следующие функции:

•      готовит документацию для кредитного комитета и руководства Банка по вопросам рассмотрения новых лимитов;

•      готовит отчетные аналитические данные по финансовым пока зателям эмитентов, контрагентов для Департамента учета и отчетности и Депозитария, а также Начальника Управления;

•      взаимодействует со структурными подразделениями Банка по всему комплексу вопросов, касающихся организации работы Отдела;

•      изучает и анализирует опыт отечественных и зарубежных банков, и финансовоинвестиционных компаний, используя наиболее прогрессивные технологии в практической работе;

•      взаимодействует с зарубежными организациями и банками по вопросам, относящимся к компетенции Отдела;

•      подготавливает материалы для руководящих органов Банка в части, относящейся к деятельности Отдела.

Основные направления взаимодействия Управления ценными бу магами банка с другими подразделениями Банка представлены на рис.10.2.:

Важное значение для организации работы Управления ценными бумагами Банка имеет информационное обеспечение его деятельности. В связи с этим, Управление тесно взаимодействует с рядом подразделе ний Банка, в частности:

Управление автоматизированных информационных систем : обеспечивает бесперебойную работу вычислительной техники и средств свя зи;

Отдел информационного обеспечения : осуществляет подготовку материалов о работе и перспективах развития Отдела биржевых операций, как по запросам так и по собственной инициативе;

Операционный зал для юридических и физических лиц: организует предоставление новой информации об изменениях в учетной и тарифной политике банка, проводит разъяснительную работу по вопросам работы Отдела биржевых операций.

Читать далее: Организация внутреннего контроля за деятельностью банка на рынке ценных бумаг