Разделы



Организация внутреннего контроля за деятельностью банка на рынке ценных бумаг

Банки – участники рынка ценных бумаг обязаны организовать внутренний контроль за соответствием своей деятельности законодательству о рынке ценных бумаг, т.е. комплаенсконтроль. Организация внутреннего контроля базируется на следующих законодательных и нормативных актах:

• Постановление ФКЦБ Об утверждении Положения о внутреннем контроле профессионального участника рынка ценных бумаг, № 16;

• Положение ЦБ РФ О раскрытии информации Банком России и кредитными организациями – участниками финансовых рынков, № 43П;

• Положение ЦБ РФ № 242П Об организации внутреннего контроля в кредитных организациях и банковских группах;

• Указание ЦБ РФ О порядке осуществления внутреннего контро ля за соответствием деятельности на финансовых рынках законодательству о финансовых рынках в кредитных организациях, № 603У;

• Положение О порядке применения к кредитным организациям мер ответственности и иных мер воздействия за нарушения законодательства о рынке ценных бумаг , № 49П;

• Положение ЦБ РФ О порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери, № 232П;

• Указание ЦБ РФ от 20.08.2004 № 1492У “О применении требований законодательства Российской Федерации о рынке ценных бумаг к руководителям и членам совета директоров кредитных организаций — профессиональных участников рынка ценных бумаг”.

В штате банка должны быть комплаенсконтролеры, в исключительную компетенцию которых входит организация указанного контроля.

Должностные обязанности сотрудников банка, осуществляющих операции на финансовых рынках, строго регламентированы в соответст вии с требованиями действующего законодательства и стандартов профессиональной деятельности.

С целью предотвращения конфликта интересов устанавливаются общие правила обращения и использования служебной информации. Конфликт интересов может возникнуть между внутренними подразде лениями самого банка, его сотрудниками, клиентами и другими лицами. Под служебной информацией понимается любая информация, находящаяся в распоряжении банка и не являющаяся общедоступной, обладание которой ставит лиц в преимущественное положение по сравнению с другими участниками финансового рынка.

Дистанционные Курсы Форекс - это великолепная возможность для тебя подготовиться к прибыльной работе на международном валютном рынке Forex!

Сотрудники банка, задействованные в проведении, оформлении и учете операций, располагающие служебной информацией, не имеют права использовать ее для заключения сделок или передавать третьим лицам.

За нарушение данного требования сотрудники банка, а также сам банк несут ответственность в соответствии с действующим законодательством.

Каждый сотрудник банка при осуществлении операций на финан совом рынке обязан ставить интересы клиентов банка и самого банка выше собственных и избегать заключения любых сделок, в совершении которых он может быть признан заинтересованным лицом и которые могут отрицательно повлиять на интересы клиентов или самого банка.

п»ї

Сотрудник обязан также доводить до сведения своего непосредст венного руководства и службы внутреннего контроля информацию:

-      о юридических лицах, в которых он и (или) его родственники владеют самостоятельно или в группе лиц более 20% или более голосующих акций (долей, паев);

-      о юридических лицах, в органах управления которых он или его родственники занимают должности;

-      об известных ему совершаемых или предполагаемых сделках, в которых он может быть признан заинтересованным лицом;

-      о сделках (операциях) на финансовых рынках, совершаемых сотрудником кредитной организации в своих интересах и за свой счет.

Для защиты служебной информации от несанкционированного доступа банк устанавливает правила ограничения обмена информацией между внутрибанковскими подразделениями, в которых предусматриваются:

-      письменное обязательство сотрудников банка о неразглашении конфиденциальной информации;

-      организационнотехническое разделение соответствующих подразделений (в частности, закрытие доступа в компьютерные сети смеж ным подразделениям);

-      создание системы ограничения доступа к информации различного уровня для каждого сотрудника банка;

-      обособленное подчинение функциональных подразделений бан ка.

Сотрудникам фондового отдела банка запрещается выполнять в течение рабочего дня операции на финансовых рынках в своих интересах и за свой счет, т.е. операции, не входящие в круг их должностных обязанностей.

Сотрудники банка должны принимать меры по предотвращению манипулирования ценами:

-      одновременное выставление поручений на покупку и продажу ценных бумаг на организованном рынке по ценам, явно отличным от рыночных, с целью изменения рыночных цен в свою пользу или извлечения другой выгоды;

-      сговор двух или нескольких участников торгов или их сотрудников о покупкепродаже на ОРЦБ ценных бумаг по ценам, явно отличным от рыночных;

-      совершение куплипродажи крупных пакетов ценных бумаг без предварительного согласования с агентом по данному инструменту плана совершения операции, предотвращающего возможную дестабилизацию рынка, и получения соответствующего разрешения и др.

Банк, проводящий операции с ценными бумагами, обязан строить отношения с клиентами на принципах добросовестности, честности, полноты раскрытия необходимой информации, выполнения поручений клиентов исключительно в их интересах.

п»ї

Сотрудник банка должен отказаться от приема поручений клиента на покупку или продажу ценных бумаг в следующих случаях:

-      нет уверенности в том, что клиент может оплатить сделку;

-      отсутствует гарантия того, что клиент обладает ценными бума гами или сможет предоставить их в распоряжение банка в течение оговоренного срока;

-      если сотрудник банка знает, подозревает или имеет основания подозревать, что денежные средства или другое имущество клиента, во влеченные в операцию, были получены незаконным путем.

При получении от клиента доверенности на совершение от его имени серии операций с ценными бумагами или об управлении активами клиента сотрудник банка должен действовать строго в рамках пол номочий, оговоренных в доверенности, в которой должны быть опреде лены все условия взаимоотношений клиента и банка.

Клиент должен получить информацию о возможных рисках по сделке. Однако сотрудники банка не обязаны предоставлять дополнительную информацию и консультировать клиента по делам, выходящим за рамки договора с клиентом.

Сотрудник банка должен выполнить поручение клиента в возмож но короткие сроки и по оптимальной возможной цене. Размер комиссии и условия ее выплаты должны быть согласованы с клиентом. Клиенту должны быть раскрыты содержание предстоящих операций, их цели, предоставлена информация о колебаниях цен.

По каждой операции ведется учет по каждой сделке в объеме, дос таточном для подтверждения клиенту выполнения сделки наилучшим возможным образом. Договоры по всем заключенным сделкам хранятся в банке в течение 6 лет с момента их вступления в силу.

Читать далее: Порядок образования и регулирования банком резерва под возможное обесценение ценных бумаг